Bluem blog

• De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) stelt steeds strengere eisen aan bedrijven om financiële criminaliteit te voorkomen. De Nederlandsche Bank (DNB) benadrukt in haar Visie op Toezicht 2025 – 2028 het belang van technologische innovatie en data-gedreven toezicht om integriteitsrisico’s effectief te beheersen.

Om aan deze wetgeving te voldoen investeren veel organisaties in slimme tools die voldoen aan de laatste wet- en regelgeving. Daarnaast helpen ze bij een risicogebaseerde aanpak van klantacceptatie en transactiemonitoring. Maar welke tools heb je nodig om Wwft-compliant te zijn?

Identiteitsverificatie: weet wie je klant is

Het vaststellen van de identiteit van een klant is een van de kernvereisten van de Wwft. Een aantal tools die hier vaak voor gebruikt worden, zijn:

• IDIN – Klanten identificeren zich eenvoudig via hun vertrouwde bankomgeving.
• Checkin.com – Geavanceerde identiteitsverificatie via documentcontrole en biometrie.
• E-mailadres- en telefoonvalidatie – Voorkomt fraude door controle van contactgegevens.

IBAN-Naam Check: financiële zekerheid

Om de herkomst van geldstromen te controleren en frauderisico’s te verminderen, is een IBAN-Naam Check essentieel. Met IBAN-verificatie weet je zeker dat een IBAN in gebruik is en op wiens naam die staat. Een instant check bij de bank, zonder dat de klant hierbij nodig is. Zo detecteer je eenvoudig typo’s bij data-invoer en voorkom je IBAN fraude, mislukte incasso’s, databasevervuiling en vergissingen bij betalingen.

PEP- en sanctielijstcontroles: risicovolle klanten screenen

Om witwaspraktijken en frauduleuze activiteiten te voorkomen, moeten klanten worden gecontroleerd op:

• Politically Exposed Persons (PEP’s) – Personen met een verhoogd risico op corruptie.
• Internationale sanctielijsten – Bevatten entiteiten en individuen met beperkende maatregelen.
• Negatieve nieuwsbronnen – Signaleert betrokkenheid bij verdachte activiteiten.

CCBR-controle: juridische bevoegdheid verifiëren

Met een CCBR-check (Centraal Curatele- en Bewindregister) weet je of een klant onder curatele of bewind staat. Het voorkomt een bedrijf gedoe achteraf inclusief de financiële schade die samenhangt met het terugdraaien van alle (nietige) handelingen.

Rechtsgeldig digitaal ondertekenen

Alle contracten en overeenkomsten moeten juridisch bindend worden ondertekend. Dit kan met:

Scrive digitale handtekeningen – Veilig, efficiënt en compliant met eIDAS en de Wwft.

Wwft-compliant met Bluem

Bluem biedt een set tools die uw organisatie helpen om te voldoen aan de Wwft, van identiteitsverificatie en IBAN-controles tot digitale handtekeningen en sanctielijstscreening. Met deze geïntegreerde oplossingen kunnen organisaties veilig en efficiënt opereren binnen de geldende wet- en regelgeving.

Meer weten? Neem contact met ons op en ontdek hoe Bluem jouw complianceprocessen kan optimaliseren!